KYC & AML-Richtlinie

In der Praxis bedeutet KYC bei Falke Ertragsee, dass wir einen kleinen Satz grundlegender Fakten über Sie erfassen und bestätigen: Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihr Wohnsitzland, Ihre Kontaktdaten und die Zahlungsmethode, die Sie verwenden möchten. Wir vergleichen die Details, die Sie im Anmeldeformular eingegeben haben, mit den Details, die in den von Ihnen hochgeladenen Dokumenten angezeigt werden.

Was wir nicht tun

Wir fragen nicht nach Ihrem Online-Banking-Passwort, Ihrer vollständigen Kartennummer oder dem Fernzugriff auf Ihr Gerät. Kein Mitglied unseres Teams wird dies jemals anfordern. Jede Nachricht, die dies tut, stammt nicht von uns und sollte über das Missbrauchsformular.

AML-Kontrollen gehen über eine einmalige Identitätsprüfung hinaus. Sie umfassen eine Risikoeinstufung neuer Konten, Sanktions- und Screening für politisch exponierte Personen, Begrenzungen ungewöhnlicher Finanzierungsmuster, Aufzeichnungen, interne Eskalation verdächtiger Aktivitäten und, wenn das geltende Recht dies erfordert, die Meldung an die zuständige Behörde.

Wenn AML-Regeln und eine Kundenanweisung in Konflikt stehen, haben die AML-Regeln Vorrang. Dies kann zu einer verzögerten Transaktion, einer Aufforderung zur Vorlage zusätzlicher Dokumente oder einem eingeschränkten Konto bis zur Klärung der Angelegenheit führen.

1. 01

   Rechtliche Verpflichtung

   Dienstleister, die Kundenmittel halten oder übertragen, sind grundsätzlich verpflichtet, ihre Kunden vor der Erbringung der Dienstleistung zu identifizieren. Dies ist nicht optional und gilt für jeden Konto ohne Ausnahme.

2. 02

   Schutz Ihres Geldes

   Die Verifizierung verbindet ein Konto mit einem identifizierbaren Eigentümer. Sie macht eine Kontomitnähme viel schwieriger, und Abhebungen können nur an eine Zahlungsmethode zurückgesendet werden, die nachweislich Ihnen gehört.

3. 03

   Die Plattform sauber halten

   Das Screening hält sanktionierte Parteien und anonyme Shell-Aktivitäten von der Plattform fern, was jeden anderen Kunden schützt, der sie nutzt.

4. 04

   Schnellere Auszahlungen später

   Ein von Anfang an verifiziertes Konto muss bei der Auszahlung nicht anhalten – genau dann, wenn Verzögerungen am wenigsten willkommen sind.

1. Identitätsdokument

Ein von einer Regierungsbehörde ausgestelltes Dokument, das Ihr Passfoto, Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum, die Dokumentnummer und das Ablaufdatum zeigt. Häufig akzeptierte Typen sind ein Reisepass, ein Personalausweis oder ein Führerschein, soweit dieser als fotografisches Identitätsdokument ausgestellt wird. Das Dokument muss gültig und nicht abgelaufen sein.

2. Adressnachweis

Ein aktuelles Dokument, normalerweise innerhalb der letzten Monate ausgestellt, das Ihren Namen und Ihre Wohnaddresse wie in Ihrem Konto angegeben zeigt. Typische Beispiele sind eine Stromrechnung, eine Bank- oder Kartenauszug, eine lokale Steuer- oder Gemeindebescheide oder ein offizielles Schreiben einer Behörde. Postfachadressen und Adressen von anderen Personen werden nicht akzeptiert.

3. Zahlungsmethodennachweis

Nachweis, dass das Finanzierungsinstrument Ihnen gehört. Bei einer Karte ist das normalerweise ein Bild der Karte mit Ihrem Namen, den ersten sechs und letzten vier Ziffern und dem Ablaufdatum, wobei die übrigen Ziffern und der Sicherheitscode verdeckt sind. Bei einer Überweisung von einem Bankkonto ist das ein Kontoauszug oder eine Bestätigung in Ihrem Namen mit der Kontokennung. Bei einem digitalen Portemonnaie ein Screenshot des Kontoprofils mit Ihrem Namen und der Kontokennung.

Formate und Dateigröße

Hochladebeschränkungen, akzeptierte Dateitypen und alle zusätzlichen Dokumentanforderungen werden im Verifizierungsbereich Ihres Kontos angezeigt. Dokumente in einer anderen Sprache als der Kontosprache erfordern möglicherweise eine Übersetzung; das Compliance-Team wird Ihnen mitteilen, wenn dies zutrifft.

1. 01

   Registrierung

   Erstellen Sie das Konto mit Ihrem echten Rechtsnamen, Geburtsdatum, Land des Wohnsitzes, E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Details, die nicht mit Ihren Dokumenten übereinstimmen, sind die häufigste Ursache für Verzögerungen.

2. 02

   Kontaktdaten bestätigen

   Bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und falls angefordert Ihre Telefonnummer. Dies beweist, dass die Kontaktkanäle Ihnen gehören.

3. 03

   Identitätsdokument hochladen

   Laden Sie die Seiten hoch, die Ihr Passfoto und Ihre persönlichen Daten enthalten. Einige Überprüfungen umfassen einen kurzen Lebendigkeit- oder Selfie-Schritt, um zu bestätigen, dass das Dokument der Person gehört, die es hält.

4. 04

   Adressnachweis hochladen

   Laden Sie ein aktuelles qualifizierendes Dokument in Ihrem Namen unter der registrierten Adresse hoch.

5. 05

   Zahlungsart bestätigen

   Geben Sie einen Nachweis über das Instrument an, das Sie zur Finanzierung und zum Erhalt von Abhebungen verwenden werden.

6. 06

   Überprüfung und Bewertung

   Unser Compliance-Team überprüft die Unterlagen, führt die erforderlichen Sanktions- und Risikoscreenings durch und genehmigt das Konto oder fordert eine Korrektur an.

7. 07

   Bestätigung

   Sie erhalten eine Benachrichtigung, sobald sich der Kontostatus ändert. Der aktuelle Status ist immer im Verifizierungsbereich Ihres Kontos sichtbar.

Die Überprüfungszeiten hängen vom Aufkommen, von der Qualität der Uploads und davon ab, ob ein zusätzliches Screening ausgelöst wird. Das Verarbeitungsfenster, das für Ihr Konto gilt, zusammen mit dem aktuellen Status jedes Dokuments, wird in Ihrem Kontobereich angezeigt – auf diese veröffentlichte Angabe ist Verlass, nicht auf Angaben von anderer Stelle.

• Klare, vollständige und unbearbeitete Uploads werden am schnellsten überprüft.
• Anträge, die außerhalb der Geschäftszeiten eingereicht werden, werden für den nächsten Arbeitstag eingeplant.
• Eine erweiterte Überprüfung, falls erforderlich, verlängert die Dauer und wird Ihnen mitgeteilt.

Sollte eine Entscheidung unklar sein, wenden Sie sich bitte an den Support und fragen Sie nach dem Grund. Wenn das Gesetz es uns erlaubt, werden wir eine Erklärung abgeben.

Was wird überwacht

Finanzierungs- und Auszahlungsmuster, Änderungen des Zahlungsmittels, Änderungen des Landes oder der Kontaktdaten, Aktivitäten, die nicht zu dem Profil passen, das Sie bei der Registrierung angegeben haben, und alle Aktivitäten, die durch unsere Screening-Tools gekennzeichnet sind.

Was kann daraus folgen

• Eine Anforderung nach aktualisierten Dokumenten oder einer Erklärung der Herkunft der Gelder.
• Ein vorübergehendes Einfrieren einer bestimmten Transaktion während der Überprüfung.
• Anpassung der in Ihrem Konto veröffentlichten Limits.
• Beschränkung oder Schließung des Kontos, wenn das Gesetz dies verlangt.

Aufzeichnungen

Identifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen werden für den von anwendbarem Recht geforderten Zeitraum nach Ende der Geschäftsbeziehung aufbewahrt und gemäß unserer Datenschutzrichtliniebehandelt. Unter bestimmten Umständen untersagt das Gesetz uns, einen Kunden darüber zu informieren, dass ein Bericht eingereicht wurde.

• Geben Sie genaue, aktuelle und vollständige Informationen an und halten Sie diese auf dem neuesten Stand.
• Verwenden Sie ausschließlich Ihre eigenen Mittel und Ihre eigenen Zahlungsinstrumente – niemals die einer anderen Person.
• Führen Sie nur ein Konto und halten Sie Ihre Anmeldedaten privat.
• Beantworten Sie Dokumentanfragen innerhalb des in der Anfrage angegebenen Zeitraums.
• Teilen Sie uns unverzüglich mit, wenn Sie das Land Ihres Wohnsitzes, Ihren rechtlichen Namen oder Ihre Zahlungsart ändern.
• Melden Sie jeden verdächtigen unautorisierten Zugriff auf Ihr Konto sofort.

Die Einreichung gefälschter oder veränderter Dokumente ist eine schwerwiegende Angelegenheit. Dies führt zur Kontoschließung und, soweit das geltende Recht dies vorsieht, zur Benachrichtigung der zuständigen Behörde.

Lizenzen und behördliche Informationen